Bonitetna ocena

Bonitetna ocena je sestavljena iz izbora podatkov, ki zajemajo celotno poslovanje gospodarskega subjekta. Določa se na podlagi posebne metodologije, ki vključuje finančno in ekonomsko analizo poslovanja v preteklem letu.

V bonitetni hiši CompanyWall Business bonitetna ocena predstavlja kombinacijo statične in dinamične ocene.

Statična ocena se določa na podlagi kazalnikov likvidnosti, plačilne sposobnosti, učinkovitosti ter donosnosti iz predanega letnega poročila.

Dinamična ocena predstavlja spremenljivo vrednost, ki jo spreminjajo dejavniki, kot so:

• časovno obdobje, ki ga je subjekt preživel v blokadi,
• davčni dolgovi,
• razmerje prihodkov iz javnega in zasebnega sektorja,
• Drugi negativni indikatorji

Bonitetna ocena omogoča hitrejše, enostavnejše in učinkovitejše odločanje pri izbiri poslovnega partnerja, analizi konkurence in oceni tveganja, hkrati pa predstavlja podporo pri kvalitativni analizi posebnosti posameznega podjetja.

Bonitetna hiša CompanyWall Business razvršča vsa podjetja v različne bonitetne razrede na podlagi njihove bonitetne ocene ter na ta način omogoča transparenten in neposreden vpogled v zdravje tržišča.
Podjetja, ki posedujejo certifikat bonitetne odličnosti so se s svojim poslovanjem izkazala kakor zanesljiv poslovni partner, kateri je sposoben poravnati obveznosti do svojih dobaviteljev ali poslovnih partnerjev.
Certifikat bonitetne odličnosti predstavlja jamstvo zanesljivosti, da poslovni subjekti z bonitetno oceno odličnosti poslujejo uspešno in uživajo zaupanje poslovnega sveta. Certifikat se podeljuje samo podjetjem, ki so ocenjena v najvišjih skuinah bonitetnih ocen.
Certifikat bonitetne odličnosti pozitivno vpliva na položaj posameznega podjetja na trgu, saj predstavlja realen odraz in pisno potrditev uspešnega poslovanja družbe.
 

Poglobljena bonitetna ocena omogoča natančnejši vpogled v poslovanje podjetja, saj prikazuje uspešnost posameznih kazalnikov, ki tvorijo končni rezultat bonitetne ocene. Takšna analiza razkriva finančno zdravje in stabilnost podjetja ter omogoča lažje sprejemanje poslovnih odločitev. 

Podjetja z oceno v rdečem območju predstavljajo povečano tveganje, zato je pri sodelovanju z njimi potrebna dodatna previdnost. Nasprotno pa podjetja z oceno v zelenem območju bonitetne skale veljajo za zanesljive poslovne partnerje, ki bodo svoje obveznosti praviloma poravnala pravočasno.

Kazanik likvidnostiKazanik likvidnosti

Kazalnik likvidnosti predstavlja sposobnost podjetja, da pravočasno poravna svoje kratkoročne obveznosti. S tem kazalnikom ocenjujemo, ali ima podjetje dovolj denarnih sredstev, terjatev in zalog za tekoče poslovanje. Visok kazalnik likvidnosti nakazuje stabilno finančno stanje in dobro upravljanje obratnih sredstev, medtem ko nižja vrednost opozarja na morebitne težave z izpolnjevanjem obveznosti in potrebo po natančnejšem finančnem nadzoru.

Kazalniki plačilne sposobnosti Kazalniki plačilne sposobnosti

Stopnja plačilne sposobnosti prikazuje dolgoročno likvidnost podjetja. Pokaže razmerje med lastniškim in dolžniškim kapitalom ter omogoča vpogled v stopnjo finančne neodvisnosti. Višji delež lastniškega kapitala pomeni večjo stabilnost in manjše tveganje zadolženosti, medtem ko previsok delež dolga kaže na povečano odvisnost od zunanjih virov financiranja in s tem tudi večje finančno tveganje.

Kazalniki učinkovitosti Kazalniki učinkovitosti

Učinkovitost meri, kako uspešno podjetje uporablja svoja sredstva v procesu nabave, proizvodnje in prodaje. Z njim ocenjujemo hitrost obračanja terjatev, obveznosti do dobaviteljev in zalog. Višje vrednosti kažejo na učinkovito upravljanje kapitala in optimiziran poslovni cikel, nižje pa lahko pomenijo zastoje v plačilih ali prevelike zaloge, kar zmanjšuje likvidnost in dobičkonosnost podjetja.

Kazalniki donosnosti Kazalniki donosnosti

Kazalnik dobičkonosnosti prikazuje sposobnost podjetja, da iz ustvarjenih prihodkov dosega dobiček. Gre za enega ključnih kazalnikov finančne uspešnosti, ki razkriva, kako učinkovito podjetje uporablja svoje vire za ustvarjanje vrednosti. Višji kazalnik pomeni boljše upravljanje stroškov in večjo donosnost kapitala, nižji pa opozarja na potrebo po izboljšanju produktivnosti in dobičkovnih marž.

Metodologija CompanyWall Business temelji na 22 ključnih kazalnikih, razvrščenih v skupine likvidnosti, plačilne sposobnosti, učinkovitosti in donosnosti.

Poglobljena bonitetna ocena je sestavljena iz statičnega in dinamičnega dela:

Statični del se izračuna enkrat letno na podlagi uradnih finančnih poročil in preverjenih indikatorjev obračunskega leta.

Dinamični del odraža poslovne dogodke v tekočem letu in lahko vpliva na spremembo bonitetne ocene. V primeru spremembe je vedno jasno navedeno, kateri dinamični indikator je vplival na posodobitev ocene.

Dinamični indikatorji, ki vplivajo na bonitetno oceno, vključujejo:
blokade transakcijskih računov v tekočem letu, davčne dolgove, likvidacijo podjetja, objave insolvenčnih postopkov ter druge negativne indikatorje.

Bonitetni modeli CompanyWall Business uporabnikom ne ponudijo zgolj ocene, temveč tudi popolno transparentnost in sledljivost sprememb, kar omogoča lažje sprejemanje poslovnih odločitev.

Metodologija bonitetnega ocenjevanja

Zakaj je bonitetna ocena potrebna?

Bonitetna ocena je najpogosteje uporabljana za hiter pregled zdravja podjetja. V njo so zbrani vsi indikatorji statičnega in dinamičnega dela ocene, ter nam omogoča, da si z enim pogledom ustvarimo sliko zanesljivosti podjetja in sicer:

1. Zmanjšanje poslovnih tveganj

Podjetja, ki svojo stranko, dobavitelja ali poslovnega partnerja preverijo z vpogledom v bonitetno oceno, poslujejo varneje, ker so na ta način previdnejša v poslovanju. Z enim vpogledom v bonitetno oceno si lahko ustvarimo sliko, ali bo to podjetje bilo sposobno poravnati svoje obveznosti do nas, je primeren dolgoročni poslovni partner ali stranka.

2. Boljša pogajalska pozicija

Bonitetna ocena ne služi le preverjanju partnerjev, ampak tudi lastni predstavitvi na trgu. Visoka ocena, podprta s transparentnim poročilom v PDF obliki, vaši organizaciji daje kredibilnost v očeh naročnikov, investitorjev in finančnih institucij. Namesto obljub pokažete preverjene podatke, kar vam v pogajanjih omogoča boljše pogoje – pri plačilih, pogodbah ali partnerstvih.

3. Hitrejše poslovne odločitve

Bonitetna ocena, ki izhaja iz kombinacije statičnega in dinamičnega toka poslovnih dogodkov, nam omogoča da na najhitrejši način naredimo poslovno odločitev, tudi brez dolgotrajnega branja in analiziranja finančnih poročil ter povezovanja podatkov iz različnih izvorov, da bi si lahko ustvarili sliko poslovanja konkurence, dobavitelja, stranke ali poslovnega partnerja.